e-Taxで確定申告をして出産費用の医療費控除をうける

確定申告をすると、出産費用の一部が戻ってくるのか。
今はパソコンを使ってできるみたいだけど、確定申告作成のページから先に進めていたら、変なメッセージが出て先に進めなくなっちゃった・・・。

そんなあなたに、あらためて

・確定申告やe-Taxの基礎知識
・なる早でやるべきこと
・パソコンの準備
・e-Taxの操作手順
といった内容を説明します。

基礎知識

e-Taxで確定申告をして医療費控除をうけるにあたって、おさえておきたい基礎知識です。
だいたいイメージがつく場合は、読み飛ばしてしまって構いません。

確定申告とは

１年間（１月〜１２月）の所得税を計算して納税する手続きです。
毎年２月中旬〜３月中旬あたりの期間に、前年分の手続きを実施します。

通常、サラリーマンは年末調整をする前提で、確定申告が免除されます。

毎月の給与から、所得税が自動的に納税される
↓
最終的に過不足があれば、年末調整でお金が戻ってきたり、追加で支払ったりする

医療費控除とは

該当年に一定以上の医療費を支払った場合、所得から医療費を控除（マイナス）できる制度です。

所得税は、基本的に「所得×所得税率」で計算されます。
つまり、医療費分をマイナスして所得が低くなると、支払うべき所得税が少なくなります。

サラリーマンは毎月自動的に所得税を支払っていますので、払いすぎた所得税が戻ってくることになります。
この医療費には出産費用も含まれます。

出産時に支給される４２万円の出産育児一時金を超えた分が対象です。

e-Taxとは

所得税などの国税を、インターネットを通じて申告・納税できるサービスです。
正式名称は「国税電子申告・納税システム」で、e-Taxというのは愛称みたいなものですね。

なる早でやるべきこと

e-Taxを使って確定申告する前に、まずやっておくべきことがあります。
時間がかかるものもあるので、e-Taxで確定申告することを決めたら、なるべく早くにやっておきましょう。

・マイナンバーカード＆電子証明書の発行
・カードリーダライタの購入
・病院の領収書まとめ

マイナンバーカード＆電子証明書の発行

e-Taxには、マイナンバーカードと電子証明書が必要です。
発行していない場合は、こちらを参考に手続きしましょう。

確定申告以外の電子申請や、コンビニで住民票の写し・印鑑登録証明書の発行などもできるので、この機会に作るのが良いと思います。

マイナンバー通知カード（紙のカードにマイナンバーが記載されたもの）ではありません。

[電子申請でよく利用されている手続きの参考]

カードリーダライタの購入

マイナンバーカードをパソコンに認識させるための、カードリーダライタという装置が必要です。
自分のパソコンに対応していれば、特にこだわる必要はありません。

参考までに、以下は私が使っているものです。
自宅のWindows 10マシンとMacBook Air(macOS Mojave)で、実際にe-Taxができることを確認しています。

病院の領収書まとめ

e-Taxの操作の途中で、実際に医療費がいくらになったかを入力する必要があります。
そのときに領収書を探して１件ずつ入力するのは大変なので、事前にまとめておきましょう。

あらかじめExcelなどで所定の形式でまとめておけば、そのファイルをアップロードして一括取込ができます。
こちらのページから、テンプレートがダウンロードできます。

[su_box title=”注意” box_color=”#dddddd” title_color=”#ff0000″ radius=”10″]平成２９年度分から、領収書の原本の紙を郵送する必要がなくなりました。
ただし、５年間ほどは提出を求められる場合がありますので、捨てずに保管しておきましょう。[/su_box]

源泉徴収票の入手

勤務先から前年分の源泉徴収票を入手します。
通常は、１２月の給与あたりに同封されると思います。

パソコンの準備

e-Taxを使うパソコンでは、いくつか準備しておくことがあります。

・カードリーダライタの認識
・e-Tax事前準備のインストール
・JPKI利用者クライアントソフトのインストール

カードリーダライタの認識

カードリーダライタのマニュアルに従って、カードリーダライタをパソコンに認識させます。

JPKI利用者クライアントソフトのインストール

マイナンバーカードの電子証明書を使うために、必要なJPKI利用者クライアントソフトをインストールします。
こちらのページからダウンロードできます。

Macをお使いの方は、こちらの記事でインストール手順を参考にしてください。

e-Taxで確定申告する手順

いよいよこちらのページから、e-Taxで確定申告をはじめます。
ページ数がかなり多いので、つまずきそうなところだけ説明しています。

事前準備ファイルのセットアップ

「作成開始」をクリックします。
「e-Taxで提出する」をクリックします。
「マイナンバーカード方式により提出する」をクリックします。
「事前準備セットアップが行われていません」メッセージが表示されます。
ダウンロードファイルに含まれるマニュアルなどに従ってインストールします。Macをお使いの方は、こちらの記事でインストール手順を参考にしてください。

マイナンバーカードの認証

あらためて前の手順で進めると、今度は先に進めるようになります。
このページまで進んだら、カードリーダライタをパソコンに接続して、マイナンバーカードを挿入しておきましょう。
パスワードを要求されますので、４桁の数値のパスワードを入力します。
（マイナンバーカードの発行時に、数値のみ／文字の２種類のパスワードを設定しているはず）
はじめてe-Taxを利用する場合は、利用者情報を登録する必要があります。
「利用者識別番号をお持ちでない方」から登録をして、１６桁の番号を発行します。
この番号と登録したパスワードは翌年以降も使いますので、忘れないようにメモなどしておきましょう。

申告書の作成

マイナンバーカードの認証が完了して登録内容が確認できたら、申告書の作成に進みます。

「平成３０年分の申告書等の作成」をクリックします。
「所得税」をクリックします。
「給与・年金の方」の「作成開始」をクリックします。
（この記事を見ているサラリーマンの方なら、これで良いはず）
「e-Taxにより税務署へ提出」をチェックします。
「給与のみ」をチェックします。
それぞれ自分の状況に応じてチェックします。
「医療費控除」にチェックします。

源泉徴収票の入力

源泉徴収票を元に、それぞれの項目を入力します。
記載がない項目は入力しません。
支払い者まで入力したら先に進みます。

医療費控除の入力

「医療費控除」の「入力する」をクリックします。
「医療費控除を適用する」をクリックします。
「医療費集計フォームを読み込んで、明細書を作成する」をチェックして、事前に病院の領収書から転記しておいたExcelファイルをアップロードします。
件数を確認します。
還付される（戻ってくる）金額が表示されます。

住民税関連の入力

住民税関連の入力が必要です。
任意の項目は、特に理由がなければそのままで良いでしょう。

銀行口座の指定

戻ってくるお金を受け取る銀行口座を指定します。

申告データの送信

最後に申告データを送信します。
それぞれの選択肢は、特に理由がなければそのままで良いでしょう。
申告データに署名（本人であることの証明）を行います。
パスワードを要求されますので、文字のパスワードを入力します。
（マイナンバーカードの発行時に、数値のみ／文字の２種類のパスワードを設定しているはず）
つづけてデータを送信します。
パスワードを要求されますので、今後は４桁の数値のパスワードを入力します。
（マイナンバーカードの発行時に、数値のみ／文字の２種類のパスワードを設定しているはず）
送信結果が成功であることを確認します。
念のために帳票表示・印刷（PDFファイルのダウンロード）をしておきましょう。